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  • 票據轉貼現

    2017-12-23

    票據轉貼現是指金融機構將未到期的已貼現商業票據再以貼現方式向另一金融機構轉讓的票據行為,籍此進行短期資金融通的一種方式。商業票據轉貼現可分為買斷式轉貼現和回購式轉貼現。

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    業務內容

    一、買斷式轉貼現分為轉貼現買斷現轉貼現賣斷

    轉貼現買斷是指交易對手將持有的尚未到期的已貼現或已轉貼現的商業匯票背書轉讓給我行的業務行為。

    轉貼現賣斷是指我行將未到期的已貼現或已轉貼現的商業匯票背書轉讓給交易對手的業務行為。

    二、回購式轉貼現分為逆回購(買入返售)和正回購(賣出融資)

    正回購是指我行將未到期的已貼現或已轉貼現的商業匯票轉讓給交易對手的同時,約定在未來某一日期由我行購回原商業匯票的融資行為。

    逆回購是指我行在購買交易對手所持有的尚未到期的已貼現或已轉貼現的商業匯票的同時,約定在未來某一日期由交易對手購回原商業匯票的業務行為。

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    辦理流程

    一、買斷式轉貼現流程:

    1、交易雙方就票據轉讓的種類、金額、價格等要素協商一致達成交易意向;

    2、票據買入方審核票據承兌人信用風險;

    3、票據買入方檢驗票據真偽,審核跟單資料;

    4、交易雙方簽署轉貼現協議,票據賣出方交付票據,票據買入方給付資金。

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    二、回購式轉貼現流程:

    1、交易雙方就票據轉讓的種類、金額、價格等要素協商一致達成交易意向;

    2、票據買入方作必要的盡職調查并審查,簽訂合同;

    3、交易雙方進行交割。移交票據,交割資金;

    4、到期后交易雙方針對該筆交易再次進行資金和票據交收。

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